Décryptage : comment des réseaux secrets chinois font transiter des milliards via les banques américaines
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Photo: Epoch Times, Shutterstock
Pendant des années, le régime communiste chinois a été accusé d’alimenter l’épidémie de fentanyl aux États-Unis, une accusation qui a suscité un regain d’attention lorsque le président Donald Trump a imposé des droits de douane sur les marchandises en provenance de Chine ainsi que du Mexique et du Canada, citant leur rôle dans la crise de la drogue.
La majeure partie du fentanyl entrant aux États-Unis est produite au Mexique à partir de précurseurs chimiques importés de Chine. Selon un communiqué de presse de la Maison-Blanche publié en février, le Parti communiste chinois (PCC) soutient activement ces opérations par le biais de réductions d’impôts et de subventions, et détient des participations dans des entreprises impliquées dans le trafic de fentanyl et de ses précurseurs.
Ces dernières années, une quantité croissante de fentanyl a été introduite clandestinement aux États-Unis via sa frontière nord avec le Canada.
Si de nombreux Américains savent que le fentanyl est introduit clandestinement aux États-Unis, rares sont ceux qui comprennent comment ce trafic est financé ou comment les profits illicites transitent par le système financier américain. Un récent rapport du Département du Trésor a révélé que des blanchisseurs d’argent chinois ont transféré plus de 300 milliards de dollars via des banques américaines au cours des cinq dernières années, aidant ainsi les cartels mexicains à dissimuler leurs profits.
Voici un aperçu plus détaillé pour comprendre comment ces fonds circulent sans être détectés malgré les réglementations bancaires américaines strictes et les obligations de déclaration.
Comment la Chine blanchit l’argent
Selon un rapport publié par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain, les liens de plus en plus étroits entre les blanchisseurs d’argent chinois et les cartels mexicains et autres groupes criminels sont en partie le résultat des lois mexicaines et chinoises qui restreignent les flux financiers.
Au Mexique, la législation actuelle empêche le dépôt de sommes importantes en dollars américains dans les banques mexicaines. Les cartels de la drogue ne peuvent donc pas transférer leurs dollars américains via le système financier mexicain et font appel à des blanchisseurs d’argent professionnels opérant aux États-Unis.
En Chine, des contrôles stricts sur les devises limitent le montant de devises étrangères que les citoyens chinois peuvent acheter chaque année et interdisent les transferts directs de yuans à l’étranger sans autorisation préalable. Il en résulte une forte demande de dollars américains en dehors des circuits officiels.
Un employé de banque chinois compte des billets de 100 yuans et de 100 dollars américains au guichet d’une banque à Nantong, dans la province du Jiangsu, en Chine, le 6 août 2019. (STR/AFP via Getty Images)
En conséquence, la soif de dollars américains des citoyens chinois et la course des cartels pour blanchir leur argent ont donné naissance à cette alliance criminelle.
Les cartels vendent leurs dollars à des réseaux de blanchiment d’argent chinois, qui les revendent ensuite à des citoyens chinois cherchant à contourner les restrictions monétaires de la Chine.
Selon le rapport du FinCEN, les réseaux chinois de blanchiment d’argent sont privilégiés par les principaux cartels, notamment les cartels mexicains Jalisco New Generation et Sinaloa, en raison de leur rapidité, de leur efficacité et de leur volonté d’absorber les pertes financières ou d’assumer les risques pour le compte des cartels.
Les étudiants chinois sont de plus en plus utilisés comme mules financières
Les réseaux chinois de blanchiment d’argent sont constitués de ressortissants chinois basés aux États-Unis et à l’étranger. Ils recrutent souvent des membres de la diaspora chinoise ou d’autres communautés pour servir de passeurs, de mules ou de courtiers. Ces dernières années, ils ont de plus en plus attiré des étudiants chinois basés aux États-Unis dans leurs opérations.
Les étudiants étrangers, ayant souvent du mal à trouver un emploi légal, sont plus vulnérables au recrutement. Certains ignorent même le caractère illégal de leurs activités, persuadés qu’ils aident simplement leurs compatriotes chinois à accéder aux dollars américains tout en complétant leurs revenus, selon le rapport du FinCEN.
Certains de ces étudiants continuent de participer à des opérations de blanchiment d’argent même après avoir obtenu leur diplôme.
Cartel de Sinaloa : étude de cas sur le blanchiment d’argent
Les réseaux de blanchiment d’argent chinois utilisent divers stratagèmes conçus pour dissimuler les fonds provenant d’activités illégales.
Une méthode courante est appelée « transactions miroir ». Les cartels transfèrent des dollars américains aux États-Unis, et leurs partenaires de blanchiment d’argent au Mexique transfèrent immédiatement l’équivalent en pesos sur les comptes des cartels, en prélevant une petite commission. Parfois, les cryptomonnaies remplacent les espèces.
Des marines mexicains présentent à la presse Eric Jovan Lozano Diaz (au c.), alias « Cucho », membre présumé du cartel de la drogue des Zetas, et une partie de l’argent saisi lors de son arrestation à Nuevo Laredo, dans l’État de Tamaulipas, le 15 juin 2012. (Ronaldo Schemidt/AFP/GettyImages)
Ils font également appel à des mules, comme des étudiants, pour ouvrir des comptes bancaires et y déposer des fonds illicites. Ces individus dissimulent leur activité en mentionnant des professions courantes comme « étudiant » et déposent régulièrement des espèces ou reçoivent des virements bancaires étiquetés « frais de scolarité » ou « frais de subsistance ».
Une autre méthode est le blanchiment d’argent basé sur le commerce, où ils utilisent des mules financières pour acheter des appareils électroniques et d’autres produits de luxe aux États-Unis et les vendre via des plateformes en ligne ou les exporter vers des contreparties dans d’autres pays pour blanchir les fonds illicites des cartels.
En juin 2024, le Département américain de la Justice a accusé des associés du cartel de Sinaloa – basés à Los Angeles – d’avoir conspiré avec des groupes de blanchiment d’argent liés à la Chine pour blanchir plus de 50 millions de dollars de produits de la drogue.
Entre octobre 2019 et octobre 2023, les membres du cartel ont importé de grandes quantités de stupéfiants – notamment du fentanyl, de la cocaïne et de la méthamphétamine – aux États-Unis, générant d’énormes recettes en espèces en dollars américains.
Les suspects auraient utilisé plusieurs méthodes pour blanchir ces fonds, notamment le blanchiment d’argent basé sur le commerce, l’achat de produits de luxe ou de voitures, l’achat de cryptomonnaies et le dépôt de petits montants sur de nombreux comptes pour éviter que les banques ne signalent d’importants dépôts en espèces au gouvernement américain, selon le rapport.
Les forces de l’ordre saisissent plus de 65 millions de dollars en dépôts bancaires et en espèces lors d’une opération ciblant des entreprises soupçonnées d’utiliser des systèmes de « marché noir de pesos » pour blanchir des produits de la drogue au profit de cartels internationaux. (Crédit Photo : Service de l’immigration et des douanes des États-Unis)
Réseaux chinois de blanchiment d’argent liés au PCC
Des documents du gouvernement américain indiquent que les réseaux chinois de blanchiment d’argent entretiennent des liens étroits avec Pékin, favorisant ainsi ses objectifs politiques et économiques.
Un rapport de 2024 de la commission spéciale de la Chambre des représentants sur la concurrence stratégique entre les États-Unis et le Parti communiste chinois (PCC) indique que le PCC alimente la crise du fentanyl aux États-Unis par des subventions, protège les trafiquants de fentanyl et tire directement profit de ce trafic. Le rapport cite également des preuves montrant que « les groupes criminels organisés chinois liés au PCC sont devenus les principaux blanchisseurs d’argent au monde ».
John Cassara, un expert en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, a déclaré au Congrès en 2023 que le PCC était le « plus grand acteur de blanchiment d’argent au monde ».
Son livre de 2023, « Chine – Activités illégales spécifiées : PCC Inc., criminalité transnationale et blanchiment d’argent », expose les méthodes de blanchiment d’argent du régime communiste.
Lors de son témoignage, M. Cassara a souligné que la communauté internationale et le gouvernement américain sont restés silencieux sur l’ampleur de l’implication de la Chine dans la criminalité transnationale et le blanchiment d’argent.
« Nous ne devrions pas rester silencieux », a-t-il déclaré.
Emel Akan est journaliste spécialiste de la politique économique à la Maison-Blanche à Washington, D.C. Auparavant, elle a travaillé dans le secteur financier en tant que banquière d'investissement chez JPMorgan et en tant que consultante chez PwC. Elle est titulaire d’une maîtrise en administration des affaires de l’université de Georgetown.
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